אודות בני דקל

מתכנן פיננסי, יועץ פרישה וסוכן ביטוח עם ניסיון של למעלה משני עשורים בשוק ההון והפיננסים. לאורך השנים שימשתי כאנליסט, מנהל השקעות וסמנכ"ל מחקר בגופים פיננסיים מובילים, ובין היתר ניהלתי קופת גמל בהיקף של כ-3.5 מיליארד ש"ח.

הניסיון הזה לימד אותי דבר אחד מרכזי: כשמדובר בהון משמעותי, הבעיה בדרך כלל איננה למצוא מוצר השקעה נוסף, אלא לנהל נכון את מכלול הנכסים.

מלווה משפחות ובעלי הון המבקשים לנהל את ההון שלהם בצורה מתואמת, מקצועית וארוכת טווח. העבודה נעשית מתוך ראייה כוללת של כלל הנכסים: השקעות, פנסיה, ביטוחים ונכסים נוספים, תוך התייחסות למבנה הסיכונים, למיסוי, לתכנון פרישה ולהעברה בין דורית.
 

הגישה מבוססת על סטנדרטים של ניהול מוסדי: בחינה של מבנה ההון כולו, בניית אסטרטגיית השקעות מותאמת, שיפור יעילות המס וניהול נכון של הסיכונים.

הליווי כולל אבחון עומק של מבנה ההון, בניית אסטרטגיה ויישום הפתרונות באמצעות חברות הביטוח, בתי ההשקעות והבנקים המובילים בישראל. לאחר מכן מתקיים מעקב שוטף והתאמת החשיפות לשינויים בשווקים ובצרכים המשפחתיים.

המטרה איננה רק להשקיע את הכסף – אלא לנהל אותו נכון, לשמור עליו לאורך זמן ולהעביר אותו לדור הבא בצורה חכמה ויעילה.