תחום השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות- פיזור תיק ההשקעות מעבר לשוק ההון
קרנות נדל"ן, חוב פרטי, פרויקטים פרטיים ועוד - אפיקים שמאפשרים תשואה שאינה תלויה בתנודו ת שוק המניות, ומחזקים את יציבות התיק לאורך זמן.
₪0
עלות לפגישת היכרות
פיזור
מעבר למניות ואג"ח
22 +
שהות נסיון בשוק ההון
למה בעלי הון מחפשים אפיקים מעבר לשוק ההון?
שוקי המניות והאג"ח חשופים לתנודתיות גבוהה ולמתאם גבוה ביניהם - כשאחד יורד, השני בדרך כלל גם.
השקעות אלטרנטיביות מוסיפות מקורות תשואה שאינם תלויים בשוקי ההון המסורתיים, ומחזקות את הפיזור האמיתי של התיק.
מה הן השקעות אלטרנטיביות ואיך הן עובדות?
השקעות אלטרנטיביות הן אפיקי השקעה שאינם נסחרים בבורסה הציבורית. הן כוללות נכסים ריאליים, פרויקטים פרטיים וקרנות מיוחדות - שכולם מאופיינים בתשואה שאינה מתואמת עם שוק המניות.
המאפיין המרכזי שלהן הוא אופק השקעה ארוך יותר ונזילות מוגבלת- אך לצד זה, פוטנציאל תשואה שאינו תלוי בתנודות השוק היומיומיות.
קרנות חוב פרטי
הלוואות לחברות ופרויקטים - תשואה קבועה ויציבה שאינה תלויה בשוק המניות. מתאים למי שמחפש הכנסה שוטפת יציבה.
תשואה קבועה
קרנות נדל"ן - בארץ ובחו"ל
השקעה בנכסי נדל"ן מניבים: לוגיסטיקה, משרדים, מגורים ומסחר. הכנסה שוטפת מדמי שכירות לצד פוטנציאל עליית ערך.
אופק 5-7 שנים
פרויקטים פרטיים
השקעה ישירה בפרויקטים ספציפיים כגון: בנייה, תשתיות, אנרגיה מתחדשת ועוד. חשיפה ממוקדת עם תנאים מוגדרים מראש.
תנאים מוגדרים
פרייבט אקוויטי
השקעה בחברות פרטיות שאינן נסחרות - בשלבי צמיחה שונים. פוטנציאל תשואה גבוה לאורך זמן עם סיכון מחושב.
אופק 5-7 שנים
אופק 5-10 שנים
השקעות אלטרנטיביות מול שוק ההון - ההבדלים המרכזיים
!חשוב לדעת לפני שנכנסים
לא כל הזדמנות שנראית טובה היא אכן כזו. השקעות אלטרנטיביות דורשות בדיקת נאותות מעמיקה - מי מנהל, מה הרקורד, מה הסיכונים האמיתיים ומה הנזילות בפועל. ליווי מקצועי לפני הכניסה להשקעה הוא לא אופציה - הוא הכרחי.
למי מתאימות השקעות אלטרנטיביות
מי שמחפש פיזור אמיתי
מי שרוצה תשואה שאינה תלויה בתנודות שוק המניות - ולא רק פיזור בין מניות שונות.
◈
מי שמחפש הכנסה שוטפת
קרנות חוב פרטי ונדל"ן מניב יכולות לספק תזרים שוטף יציב לצד הצמיחה לטווח ארוך.
◈
בעלי הון עם אופק ארוך
מי שיכול להקצות חלק מהתיק לאפיק לא נזיל לתקופה של 5-7 שנים לפחות.
◈
מי שיש לו תיק קיים
השקעות אלטרנטיביות הן תוספת - לא תחליף. הן מתאימות למי שיש לו כבר תיק מסורתי.
◈
תהליך בחינת השקעה אלטרנטיבית
הגדרת הקצאה ואופק
כמה מהתיק מתאים להשקעה אלטרנטיבית? לכמה זמן? מה רמת הנזילות הנדרשת? אלה השאלות שנענה עליהן לפני כל דבר אחר.
בדיקת נאותות מעמיקה
ניתוח מעמיק של כל הזדמנות: מי מנהל, רקורד מוכח, מבנה משפטי, תנאי יציאה ופוטנציאל תשואה ריאלי.
בחינת היבטי מס
לכל השקעה אלטרנטיבית יש מאפייני מס שונים - חובה לבחון לפני הכניסה כדי לא להיות מופתע בסוף.
שילוב בתיק הכולל
ההשקעה האלטרנטיבית חייבת להשתלב נכון עם שאר הנכסים - לא לפגוע בנזילות ולא ליצור ריכוז יתר.
ביצוע ומעקב שוטף
בקרה על ביצועי ההשקעה, עדכונים שוטפים מהמנהלים ובחינה מחדש בעת שינויים בסביבה הכלכלית.
בני דקל - ניהול הון והשקעות אלטרנטיביות
למעלה מ-22 שנות ניסיון בשוק ההון. ליווי בעלי הון בבחינה ושילוב של השקעות אלטרנטיביות כחלק מאסטרטגיית ניהול הון כוללת, תוך בדיקת נאותות מקצועית ושקיפות מלאה.
פתח תקוה
רישיון פנסיוני
MBA
מאות משפחות
ניסיון 22+ שנה
שאלות נפוצות על השקעות אלטרנטיביות
כמה כסף צריך כדי להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות?
תלוי באפיק - חלק מהקרנות מתחילות ב-100,000 דולר ויש כאלה שדורשות מינימום גבוה יותר. בפגישה הראשונה נבחן אילו אפיקים מתאימים לסכום ולמבנה הנכסים שלך.
כמה מהתיק כדאי להקצות להשקעות אלטרנטיביות?
בדרך כלל בין 10% ל-30% מהתיק - תלוי בגיל, בצרכי הנזילות ובמטרות. אין תשובה אחת לכולם - זה תלוי בתמונת ההון הכוללת שלך.
האם השקעות אלטרנטיביות מסוכנות יותר מהשוק הסחיר?
לא בהכרח. הסיכון העיקרי הוא בנזילות המוגבלת - לא ניתן לצאת בכל רגע. לכן חשוב לוודא שמדובר בכסף שאינך צריך בטווח הקצר. מבחינת תשואה ותנודתיות - חלקן יציבות יותר משוק המניות.
האם ניתן לצאת מהשקעה אלטרנטיבית לפני תום התקופה?
בדרך כלל לא - או רק בתנאים מוגבלים. זו אחת הסיבות שחשוב כל כך לבחון את ההתאמה לפני הכניסה. יציאה מוקדמת יכולה לגרום לאובדן חלק מהתשואה.
איך יודעים שהשקעה אלטרנטיבית היא אמיתית ולא הונאה?
בדיקת נאותות מקצועית: רקורד מוכח של המנהלים, מבנה משפטי ברור, רגולציה ופיקוח, ודוחות שקופים. זו בדיוק אחת הסיבות שחשוב לעבוד עם איש מקצוע שמכיר את השוק ויודע מה לחפש.
האם השקעות אלטרנטיביות מחויבות במס?
כן - אך המיסוי משתנה בין אפיקים שונים. חלק חייבים במס רווחי הון, חלק במס הכנסה רגיל, וחלק יכולים ליהנות מהטבות מס. חשוב לבחון את היבטי המס לפני הכניסה לכל השקעה.
