תחום פיננסים והשקעות
ניהול הון וייעוץ פיננסי - אסטרטגיה כוללת לכל הנכסים שלך
רוב האנשים שצברו הון משמעותי מגלים שהכסף שלהם מפוזר: בנק, תיק השקעות, פוליסות חיסכון, חיסכון פנסיוני, השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ועוד,
אך אין גורם שרואה את כל התמונה.
זה בדיוק מה שאנחנו עושים.
1
כתובת אחת לכל ההון שלך
360°
ראייה פיננסית כוללת
23 +
שנות ניסיון בשוק ההון
הבעיה שרוב בעלי ההון לא מדברים עליה
כשהכסף מפוזר בין גופים שונים- כל גוף מנהל את החלק שלו בנפרד. אין מי שרואה את כל התמונה, אין אסטרטגיה מתואמת, ואין מי שעוקב שהכל עובד יחד. זה בדיוק מה שגורם לאי יעילות שעולה כסף לאורך שנים.
4 הסימנים שמנהל ההון שלך לא עובד נכון
X
אי יעילות במיסוי
תיק לא מתואם יוצר אירועי מס מיותרים - חשיפה למס רווחי הון גבוהה מהנדרש.
X
דמי ניהול כפולים
תשלום עמלות לכמה גופים שמנהלים חלקים שונים- לפעמים עם חפיפה מלאה בין המוצרים.
X
אין תמונה כוללת
הכסף מפוזר בין בנקים, קרנות ובתי השקעות - אך אין מסמך אחד שמראה היכן עומד ההון הכולל.
X
חשיפה לא מאוזנת
ריכוז יתר במניה אחת, מגזר אחד או שוק אחד- מבלי לדעת שזה קורה.
מה כולל ניהול הון הוליסטי?
ניהול הון נכון הוא לא בחירת מניה או קרן.
זו בניית אסטרטגיה שמחברת בין כל הנכסים ומתאימה אותה לצרכים האישיים שלך.
תכנון מס על ההשקעות
מיזעור חשיפה למס רווחי הון - דחיית מס, ניצול הפסדים ותכנון חכם של מימושים.
בניית אסטרטגיית השקעה
תכנית השקעה מותאמת אישית לפי מטרות, אופק ורמת סיכון - לא תבנית גנרית.
מיפוי מלא של ההון
ריכוז כל הנכסים: השקעות, חיסכון פנסיוני, נדל"ן - לתמונה אחת ברורה.
תכנון לדור הבא
שילוב ניהול ההון עם תכנון העברה בין דורית - כדי שהחיסכון ישרת גם את המשפחה.
ניטור שוטף והתאמות
מעקב אחרי השווקים והתאמת החשיפות גם בעת עליות וגם בעת ירידות.
ניהול סיכונים
פיזור נכון בין שווקים, מטבעות ואפיקי השקעה -כולל השקעות אלטרנטיביות.
למי מתאים הליווי?
מי שמתקרב לפרישה ורוצה לוודא שההון מנוהל נכון לקראת השינוי
◈
מי שמנהל את ההשקעות בעצמו ורוצה בחינה נוספת מאיש מקצוע מנוסה
◈
בעלי הון שהכסף שלהם מפוזר בין כמה גופים
ואין מי שרואה את הכל יחד
◈
מי שקיבל ירושה, מכר עסק או נכס - וצריך תכנון מקצועי לניהול הסכום
◈
מתי הזמן הנכון לפנות?
אם אתה לא בטוח שהתיק שלך מנוהל נכון - זה הסימן הכי ברור שצריך בדיקה.
כשיש ספק
מכירת עסק, ירושה, קידום עם בונוס גדול - רגעים שדורשים תכנון מקצועי מיידי.
אחרי שינוי גדול
5-3 שנים לפני הפרישה הוא הזמן האידיאלי לבחון את מבנה ההון ולהכין את המעבר.
לפני פרישה
דווקא בתקופות של אי ודאות - כשיש לצידך אסטרטגיה ברורה, אפשר לנצל הזדמנויות.
כשהשווקים סוערים
בני דקל - מתכנן פיננסי ומנהל הון
למעלה מ-23 שנות ניסיון בשוק ההון. ליווי בעלי הון ומשפחות בבניית אסטרטגיית ניהול הון כוללת - תוך שילוב של השקעות, פנסיה, ביטוחים וניהול סיכונים תחת קורת גג אחת
פתח תקוה
רישיון פנסיוני
MBA
מאות משפחות
ניסיון 23+ שנה
