תחום פיננסי
ניהול הון וייעוץ פיננסי - אסטרטגיה כוללת לכל הנכסים שלך
רוב האנשים שצברו הון משמעותי מגלים שהכסף שלהם מפוזר: בנק, תיק השקעות, פוליסות חיסכון, חיסכון פנסיוני, השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ועוד, אך אין גורם שרואה את כל התמונה. זה בדיוק מה שאנחנו עושים.
₪0
עלות לפגישת היכרות
360°
ראייה פיננסית כוללת
22 +
שהות נסיון בשוק ההון
הבעיה שרוב בעלי ההון לא מדברים עליה
כשהכסף מפוזר בין גופים שונים- כל גוף מנהל את החלק שלו בנפרד. אין מי שרואה את כל התמונה, אין אסטרטגיה מתואמת, ואין מי שעוקב שהכל עובד יחד. זה בדיוק מה שגורם לאי יעילות שעולה כסף לאורך שנים.
4 הסימנים שמנהל ההון שלך לא עובד נכון
ברגע הפרישה מתקבלות החלטות שיקבעו את ההכנסה החודשית שלכם לשנים רבות קדימה:
X
אי יעילות במיסוי
תיק לא מתואם יוצר אירועי מס מיותרים - חשיפה למס רווחי הון גבוהה מהנדרש.
X
אין תמונה כוללת
הכסף מפוזר בין בנקים, קרנות ובתי השקעות - אך אין מסמך אחד שמראה היכן עומד ההון הכולל.
X
דמי ניהול כפולים
תשלום עמלות לכמה גופים שמנהלים חלקים שונים- לפעמים עם חפיפה מלאה בין המוצרים.
X
חשיפה לא מאוזנת
ריכוז יתר במניה אחת, מגזר אחד או שוק אחד- מבלי לדעת שזה קורה.
מה כולל ניהול הון הוליסטי?
ניהול הון נכון הוא לא בחירת מניה או קרן - זו בניית אסטרטגיה שמחברת בין כל הנכסים ומתאימה אותה לצרכים האישיים שלך.
תכנון מס על ההשקעות
מיזעור חשיפה למס רווחי הון - דחיית מס, ניצול הפסדים ותכנון חכם של מימושים.
בניית אסטרטגיית השקעה
תכנית השקעה מותאמת אישית לפי מטרות, אופק ורמת סיכון - לא תבנית גנרית.
מיפוי מלא של ההון
ריכוז כל הנכסים: השקעות, חיסכון פנסיוני, נדל"ן - לתמונה אחת ברורה.
ת כנון לדור הבא
שילוב ניהול ההון עם תכנון העברה בין דורית - כדי שהחיסכון ישרת גם את המשפחה.
ניטור שוטף והתאמות
מעקב אחרי השווקים והתאמת החשיפות גם בעת עליות וגם בעת ירידות.
ניהול סיכונים
פיזור נכון בין שווקים, מטבעות ואפיקי השקעה - כולל השקעות אלטרנטיביות.
איך עובד התהליך?
פגישת היכרות - ללא עלות
הכרת המצב הקיים, הבנת המטרות ובחינה ראשונית של מבנה ההון. בסוף הפגישה - תמונה ברורה של איפה אתה עומד.
מיפוי ואבחון מעמיק
ריכוז כל הנכסים, ניתוח מבנה התיק, בחינת עלויות ודמי ניהול, וזיהוי חוסר יעילות שניתן לתקן.
בניית אסטרטגיה מותאמת אישית
הצגת תכנית פעולה ברורה: מה לשנות, מה לשמר ואיך להתייעל- עם הנמקה לכל החלטה.
ביצוע ומעקב שוטף
יישום האסטרטגיה בפועל, ניטור שוטף של השווקים והתאמות בהתאם לשינויים - עם אישור הלקוח לכל פעולה.
למי מתאים הליווי?
מי שמתקרב לפרישה ורוצה לוודא שההון מנוהל נכון לקראת השינוי
◈
מי שמנהל את ההשקעות בעצמו ורוצה בחינה נוספת מאיש מקצוע מנוסה
◈
◈
בעלי הון שהכסף שלהם מפוזר בין כמה גופים
ואין מי שרואה את הכל יחד
מי שקיבל ירושה, מכר עסק או נכס - וצריך תכנון מקצועי לניהול הסכום
◈
מתי הזמן הנכון לפנות?
אם אתה לא בטוח שהתיק שלך מנוהל נכון - זה הסימן הכי ברור שצריך בדיקה.
כשיש ספק
מכירת עסק, ירושה, קידום עם בונוס גדול - רגעים שדורשים תכנון מקצועי מיידי.
אחרי שינוי גדול
5-3 שנים לפני הפרישה הוא הזמן האידיאלי לבחון את מבנה ההון ולהכין את המעבר.
לפני פרישה
דווקא בתקופות של אי ודאות - כשיש לצידך אסטרטגיה ברורה, אפשר לנצל הזדמנויות.
כשהשווקים סוערים
בני דקל - מתכנן פיננסי ומנהל הון
למעלה מ-22 שנות ניסיון בשוק ההון. ליווי בעלי הון ומשפחות בבניית אסטרטגיית ניהול הון כוללת - תוך שילוב של השקעות, פנסיה, ביטוחים וניהול סיכונים תחת קורת גג אחת.
פתח תקוה
רישיון פנסיוני
MBA
מאות משפחות
ניסיון 22+ שנה
שאלות נפוצות על ניהול הון וייעוץ פיננסי
מה ההבדל בין ייעוץ פיננסי לניהול תיק השקעות רגיל?
ניהול תיק השקעות רגיל מתמקד בניירות ערך בלבד. ייעוץ פיננסי הוליסטי רואה את כל הנכסים: השקעות, חיסכון פנסיוני, נדל"ן ואחר- ומתאם ביניהם לאסטרטגיה אחת מגובשת. ההבדל בתוצאה הוא משמעותי לאורך שנים.
מה הסכום המינימלי להתחלת ליווי?
אין סכום מינימלי קשיח. הדגש הוא על ראייה כוללת של ההון. בפגישה הראשונה נבחן יחד אם יש ערך בליווי מקצועי - ללא עלות וללא התחייבות.
איך מתבצע הניהול בפועל?
הניהול מתבצע באמצעות מוצרים פיננסיים מורשים - כגון פוליסות חיסכון וכלים פיננסיים נוספים. כל פעולה מוצגת ומוסברת לפני הביצוע, וכל שינוי מת בצע רק לאחר אישור מפורש שלך.
כמה פעמים יש מפגש במהלך השנה?
לפחות אחת לחצי שנה לסקירה כוללת ובנוסף בכל פעם שיש שינוי משמעותי בשווקים או בנסיבות האישיות שלך. המטרה היא שתמיד תדע מה קורה עם ההון שלך.
מה קורה בתקופות של ירידות בשוק?
בדיוק בתקופות האלה הליווי המקצועי הכי חשוב. אסטרטגיה ברורה מונעת החלטות מתוך פאניקה ומאפשרת לנצל הזדמנויות שנוצרות בשוק - תוך שמירה על ההון לטווח הארוך.
כמה עולה פגישת ייעוץ ראשונה?
פגישת ההיכרות הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות. המטרה היא לבדוק יחד אם יש ערך בליווי ולתת לך כלים ראשוניים כבר מהפגישה הראשונה.
